Comment gérer les risques en trading ? Les étapes à suivre dans le cadre du money management

Qu’est-ce que la gestion du risque et à quel point est-elle importante en trading ?

La gestion du risque en trading est une pratique qui consiste à évaluer et à gérer les risques associés à chaque investissement dans le but de minimiser les pertes potentielles. Cette pratique implique de mettre en place des stratégies pour contrôler les risques liés à l’investissement en bourse et de surveiller régulièrement l’évolution du marché pour s’adapter aux éventuelles fluctuations.

Elle est essentielle pour réussir en trading. En effet, le marché boursier est volatile et imprévisible, ce qui signifie que les investisseurs peuvent subir des pertes importantes s’ils ne prennent pas les mesures appropriées pour gérer les risques. En utilisant des stratégies de gestion du risque efficaces, les traders peuvent minimiser les pertes potentielles et maximiser leurs gains, ce qui leur permet de maintenir une performance positive à long terme.

Il existe plusieurs types de risques associés au trading, tels que le risque de marché, le risque de crédit, le risque de liquidité, le risque opérationnel, etc. Le risque de marché, par exemple, est le risque lié à la volatilité et à l’instabilité du marché boursier. Si le marché se déplace dans la direction opposée à celle prévue, cela peut entraîner des pertes importantes pour les investisseurs. Le risque de crédit, quant à lui, est le risque que l’emprunteur ne soit pas en mesure de rembourser sa dette, ce qui peut entraîner des pertes pour les investisseurs qui ont prêté de l’argent. Il y a également les risques internes inhérents à la psychologie en trading, comme les raisonnements irrationnels influencés par les émotions et non la raison.

Comment se couvrir d’un risque ou le limiter ? Quels sont les principes du money management ?

Dans le cadre de la protection des capitaux, la limitation des pertes et la couverture représentent des notions clés en trading. Ces deux concepts peuvent être mis en place grâce à deux méthodes :

En tant que trader, vous pouvez protéger votre capital de nombreuses manières, que ce soit en amont ou en aval de votre trade. Vous avez aussi la possibilité de le protéger tout le long de l’opération grâce à différentes méthodes.

La protection en amont

Avant de lancer un trade, il est important de considérer des facteurs comme des mécanismes de protection et des stratégies de réalisation de profit : les ordres stop loss en trading et les ordres take profit . Il ne doit pas simplement passer un ordre d’achat et attendre de voir comment le marché évoluera avant de songer à se protéger. Il est crucial qu’il détermine un pourcentage de capital qu’il souhaite exposer pour chaque trade, 2 % par exemple, et mettre en place ces stop loss en conséquence afin d’éviter de dépasser cette limite.

La protection durant un trade

Tout au long du trade, il est important de surveiller régulièrement le produit financier pour s’assurer que celui-ci suit la trajectoire souhaitée. Il est essentiel de savoir couper ses pertes et d’éviter les biais psychologiques pouvant brouiller les analyses. Il est également crucial de faire attention aux moyennes à la baisse pouvant inciter le trader à conserver un actif perdant en essayant de minimiser sa position.

Le pyramidage peut représenter une technique de money management utilise pour conforter une position haussière. Cela implique de déplacer un ordre de vente automatique en suivant le marché pour maximiser les bénéfices. De la même manière, les stop loss doivent être déplacé en conséquence pour protéger la position en cas de forte hausse.

Dans un trade, la sortie de position reste une étape essentielle, qu’elle soit agressive ou raisonnée. Il faut impérativement prendre ses bénéfices à temps afin d’éviter d’impacter son capital et son portefeuille. Le trading automatique peut être une solution de protection du capital et pour éviter de rater des opportunités. Sinon, le trading semi-automatique avec ses signaux de trading permet d’alerter le trader par e-mail ou par SMS, et lui fournir des informations précieuses.

L’utilisation du ratio risk/reward

Le ratio risk/reward permet d’évaluer le potentiel de profit par rapport aux risques encourus dans une transaction. Il est calculé en divisant le montant du bénéfice potentiel par le montant de la perte potentielle.

Par exemple :

• Une espérance de gain de 10 € pour un risque de perte de 0,50 € est très convenable puisqu’il n’y a que 5 % du capital exposé ;
• Une espérance de gain de 10 € pour un risque de perte de 5 € n’est pas du tout convenable dans la mesure où 50 % du capital est exposé.

Un ratio risk/reward favorable est généralement considéré comme un signe d’opportunité intéressante, car il indique que les gains potentiels sont plus importants que les pertes potentielles. Les traders utilisent souvent ce ratio pour déterminer s’il est judicieux de prendre une position sur le marché.

Avec le money management, certaines personnes peuvent demander Le trading sans risque est-il possible ? Malheureusement non puisque le risque est relatif au gain. Pour avoir un risque nul en trading, il n’y a qu’une possibilité : l’utilisation d’un compte de démonstration appelée paper trading, mais dont le seul objectif est de former le futur trader aux bonnes pratiques.

Exemple d’étapes pour se protéger

Voici quelques étapes clés pour se protéger en utilisant la gestion du risque en trading :

1. Établir un plan de trading : cela permet de déterminer à l’avance le niveau de risque acceptable et les stratégies à mettre en place pour limiter les pertes.
2. Utiliser des ordres stop loss : en plaçant des ordres stop loss, le trader peut limiter les pertes en cas de mouvements défavorables du marché. Il est important de bien définir le niveau de déclenchement de l’ordre stop loss pour qu’il soit suffisamment éloigné du cours actuel, mais également pour qu’il ne soit pas trop loin et ne conduise pas à une perte importante.
3. Diversifier son portefeuille : en investissant dans différents types d’actifs, secteurs ou zones géographiques, le trader peut réduire le risque de pertes importantes dans une seule position.
4. Mettre en place une stratégie de hedging : en prenant des positions inverses ou en utilisant des produits complémentaires, le trader peut minimiser les pertes en cas de fluctuations défavorables des prix d’un titre financier.

FAQ : Foire aux questions

Comment gérer le risque en trading ?

Le trading comporte un certain niveau de risque, mais il est possible de le gérer en utilisant diverses stratégies. Tout d’abord, il est important de définir un plan de trading clair et de s’y tenir. Ce plan doit inclure des objectifs de profit et de perte, ainsi que des règles de gestion de risque, telles que la taille de la position et les limites de stop-loss. Ensuite, il est conseillé de diversifier son portefeuille en investissant dans différents actifs et marchés. Il est également important de rester discipliné et de ne pas laisser ses émotions influencer ses décisions de trading. Il est par ailleurs recommandé de suivre l’actualité économique et financière et de surveiller de près les développements du marché pour ajuster ses stratégies en conséquence.

Pourquoi 90 % des traders perdent de l’argent ?

Le taux de perte élevé chez les traders s’explique en partie par la complexité du marché financier et par les nombreuses variables qui influencent les prix des actifs. De plus, de nombreux traders débutants ont tendance à se lancer sans une formation ou une connaissance suffisante des marchés financiers. Ils peuvent également avoir des attentes irréalistes quant aux bénéfices qu’ils peuvent réaliser. Il faut dire que la gestion de risque est souvent négligée par les traders, qui peuvent prendre des positions trop importantes ou ne pas utiliser de stop-loss. Sinon, ils peuvent être influencés par leurs émotions, telles que la peur, la cupidité ou la panique, qui peuvent les amener à prendre des décisions impulsives et non rationnelles.

Quelles sont les risques du trading ?

Le trading comporte un certain niveau de risque, notamment la possibilité de perdre tout ou une partie de son capital investi. Les marchés financiers peuvent être imprévisibles et volatils, et les prix des actifs peuvent fluctuer rapidement et de manière significative. De plus, les traders peuvent être confrontés à des risques tels que l’effet de levier, qui amplifie les pertes potentielles, ou la liquidité, qui peut rendre difficile la vente ou l’achat d’un actif. Il est également possible que les traders soient victimes de fraudes ou d’arnaques de la part de courtiers malhonnêtes ou de programmes de trading automatique trompeurs. Enfin, les traders peuvent être confrontés à des risques psychologiques, tels que le stress, l’anxiété ou la pression, qui peuvent nuire à leur santé mentale et physique.

Comment calculer le money management ?

Le money management est une pratique essentielle en trading qui vise à gérer efficacement le capital investi. Pour calculer le money management, il est nécessaire de déterminer la taille de position appropriée en fonction du niveau de risque accepté par le trader et de la volatilité du marché. Une approche courante consiste à définir un pourcentage du capital total à risquer par transaction, par exemple, 1 % ou 2 %. En utilisant cette proportion, le trader peut ensuite calculer la taille de position maximale en fonction de son capital et du niveau de stop-loss défini pour la transaction.

Quel est la meilleure stratégie de trading ?

Il n’existe pas de meilleure stratégie de trading universelle, car le choix de la stratégie dépend des préférences, du style de trading et de la tolérance au risque de chaque individu. Les stratégies de trading varient en fonction de l’approche utilisée (comme le day trading, le swing trading ou le trading de tendance), des méthodes d’analyse (comme l’analyse technique ou l’analyse fondamentale) et des indicateurs ou des motifs surveillés. Il est important pour les traders de tester différentes stratégies, de les adapter à leurs objectifs et de les appliquer de manière disciplinée.

C’est quoi le risque management en trading ?

Le risk management (gestion des risques) en trading se réfère aux techniques et aux mesures prises pour contrôler et atténuer les risques associés aux transactions sur les marchés financiers. L’objectif du risk management est de protéger le capital des traders en limitant les pertes potentielles. Cela implique l’utilisation de divers outils et concepts tels que la détermination de niveaux de stop-loss appropriés, la diversification des positions, le suivi attentif des trades en cours, et la gestion de l’effet de levier. Une bonne gestion des risques permet de préserver le capital et de maintenir une approche durable et cohérente dans le trading.

Vous pourrez également être intéressé par les articles suivants :

• Suivre une formation en trading gratuite ;
• Suivre Formation en trading payante ;
• Commencer sur les marchés financiers avec des livres de trading ;
• Comment choisir son formateur en trading ? ;
• Découvrir un tuto de trading pour mieux appréhender les marchés financiers ;
• Qu’est-ce que le trading et comment fonctionne-t-il réellement ? ;
• L’utilisation des stratégies de trading ;
• Technique de trading, le guide complet ;
• Comment se créer un plan de trading efficace ? ;
• Le track record, un élément essentiel à ne pas négliger ;
• Les analyses en trading, les éléments clés à l’origine des performances ;
• La nécessité d’avoir du bon matériel pour faire du trading.