Guide complet sur l’utilisation de l’effet de levier en trading

Explication succincte sur l’effet de levier

Le levier de trading ou effet de levier représente un outil financier qui permet aux traders de prendre des positions plus importantes sur le marché que ce qu’ils pourraient se permettre avec leur capital propre. Le levier est obtenu en empruntant des fonds auprès du courtier et en utilisant ces fonds pour ouvrir des positions plus importantes. Le levier est exprimé sous la forme d’un ratio et varie en fonction du courtier et de l’instrument financier.

C’est un outil essentiel pour de nombreux traders, car il leur permet d’augmenter leur exposition sur le marché et donc leur potentiel de gains. Sans levier, les traders ne pourraient pas prendre des positions importantes, ce qui limiterait leur potentiel de gains. Cependant, l’utilisation du levier comporte également des risques importants, et les traders doivent être conscients de ces risques avant d’utiliser le levier.

L’un des risques les plus importants associés à l’utilisation du levier est le risque de pertes importantes. Si le marché évolue dans une direction contraire à la position du trader, les pertes peuvent être amplifiées par l’utilisation du levier. En outre, l’utilisation du levier peut aussi entraîner des frais supplémentaires, tels que des frais d’intérêts pour l’emprunt de fonds auprès du courtier. Les traders doivent ainsi être conscients de ces risques et être prêts à gérer ces risques de manière efficace avant d’utiliser le levier.

Quelle est la limitation du levier de trading en Europe ?

Depuis le 1er août 2018, l’AEMF (Autorité européenne des marchés financiers) a mis en place des mesures réglementaires pour les produits financiers dans le cadre du règlement sur les marchés d’instruments financiers. Ces mesures ont été conçues pour protéger les traders particuliers en Europe contre les risques liés à l’utilisation excessive de l’effet de levier dans le trading. En conséquence, le levier de trading pour les traders particuliers en Europe est maintenant limité sur certains produits financiers, tels que les paires de devises, les matières premières, les indices boursiers et les actions individuelles. Les limites d’effet de levier varient selon le type de produit financier et sont destinées à réduire le risque de pertes importantes pour les traders particuliers.

Instruments financiers concernés	Limitation de l’effet de levier	Marge
– Paires de devises majeures	30:1	3,33 %
– Paires de devises non majeures – Principaux indices boursiers – Or	20:1	5 %
– Matières premières autres que l’or – Indices d’actions non majeures	10:1	10 %
– Actions individuelles – Autres valeurs de référence	5:1	20 %
– Cryptomonnaies	2:1	50 %

Notion de marge

Dans le tableau précédent, nous avons vu la « marge » en corrélation avec l’effet de levier. Celle-ci fait référence à la part du capital du trader qui est investie dans une position. 

Exemple : Un trader investit 1 000 € sur un indice boursier comme le CAC 40 — la limitation de l’effet de levier concernant les principaux indices boursiers est de 20:1 (qui se lit levier de 20 ou x20). Ainsi, il peut avoir la position à 20 000 € pour un capital propre de 1 000 €, soit 5 %.

La marge agit comme une garantie pour couvrir ces risques, et la taille de la marge requise est calculée en fonction de l’effet de levier utilisé. Par conséquent, une compréhension approfondie de la relation entre l’effet de levier et la marge est essentielle pour les traders qui cherchent à utiliser l’effet de levier de manière efficace et responsable.

Comment réduire les risques de l’effet de levier ?

Bien que le levier de trading offre la possibilité d’obtenir des bénéfices plus élevés, il est également accompagné d’un risque accru de pertes importantes. Pour cette raison, les plateformes de trading proposent différents outils destinés à aider les traders à gérer leur risque :

• Stop loss : L’utilisation d’un stop loss permet de clôturer une position si le marché évolue défavorablement, limitant ainsi les pertes potentielles. Les traders ont la possibilité de définir leur stop loss à un niveau de taux spécifique ou sous forme d’un pourcentage de leur investissement initial.
• Take profit : La fonctionnalité de take profit permet aux traders de clôturer automatiquement une position lorsqu’elle atteint un certain niveau de profit déterminé à l’avance.
• Protection contre le solde négatif : Dans des circonstances exceptionnelles, les conditions de marché peuvent conduire à une équité négative. Pour protéger les traders contre cette situation, de nombreuses plateformes de trading offrent une garantie de solde négatif, qui permet de rembourser les pertes et de réinitialiser le solde de compte à zéro. Ces outils peuvent être d’une grande aide pour les traders qui cherchent à utiliser l’effet de levier de manière responsable, en réduisant leur risque potentiel et en améliorant leur performance globale.

FAQ : Foire aux questions

Comment calculer l’effet de levier en trading ?

Le calcul de l’effet de levier est simple. Il s’agit de diviser la valeur de la position par le montant des fonds propres investis. Par exemple, si un trader investit 1 000 € dans une position et utilise un effet de levier de 2:1, sa position sera de 2 000 $. Le calcul est le suivant : 1 000 € x 2 = 2 000 €. Dans ce cas, l’effet de levier est de 2. Il est important de noter que l’utilisation de l’effet de levier augmente les gains potentiels, mais également les pertes potentielles.

Quel est le bon effet de levier ?

Il n’y a pas de réponse universelle à cette question, car le choix de l’effet de levier dépend de plusieurs facteurs, tels que le niveau d’expérience du trader, sa tolérance au risque et la volatilité du marché. En général, il est recommandé aux traders débutants d’utiliser un effet de levier faible pour minimiser les risques de pertes importantes. Les traders expérimentés peuvent utiliser un effet de levier plus important, mais cela doit être fait avec prudence et en connaissance de cause. Il est également important de se rappeler que l’utilisation d’un effet de levier élevé peut rapidement mener à une perte totale du capital investi.

Pourquoi 90 % des traders perdent de l’argent ?

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles 90 % des traders perdent de l’argent. Tout d’abord, le trading peut être complexe et difficile à maîtriser. Les traders débutants peuvent se laisser entraîner par leurs émotions et prendre des décisions impulsives, ce qui peut entraîner des pertes importantes. De plus, le marché est imprévisible et peut être difficile à prévoir, même pour les traders expérimentés. Les mouvements de prix peuvent être influencés par de nombreux facteurs tels que les événements politiques, les annonces économiques ou les changements de sentiment du marché. Sinon, l’utilisation excessive de l’effet de levier peut par ailleurs entraîner des pertes importantes pour les traders, même s’ils ont une bonne compréhension du marché et des stratégies de trading.