Il est tout à fait légitime de vouloir connaître combien gagne un trader indépendant si l’on souhaite suivre cette voie pour faire des profits sur les marchés financiers, et surtout si on veut vivre du trading. Pour devenir trader indépendant, on a deux choix : travailler pour notre propre compte ou être sous-traitant pour des institutions financières. Bien évidemment, la rémunération ne sera pas la même et cela est tout à fait normal. Il faut dire aussi que le niveau des traders indépendants sous-traitants est beaucoup plus élevé et donc seuls les traders expérimentés peuvent espérer avoir des missions de la part de fonds d’investissement ou autre. Voyons dans ce billet le salaire d’un trader à son compte et celui d’un trader missionné.
À combien s’élèvent les revenus d’un trader indépendant à son compte ?
Ce qu’il faut savoir d’emblée, c’est que le trader indépendant ne perçoit pas un salaire puisqu’il travaille pour son propre compte. Il se verse lui-même sa rémunération et celle-ci varie d’un mois à un autre. Il faut dire aussi que les gains qu’il peut faire sur les marchés financiers sont profondément liés au capital qu’il investit. C’est pour cette raison que de nombreuses personnes posent la question suivante : est-ce vraiment possible d’être rentable en trading ? La réponse à cette question est bien évidemment oui puisque d’ils sont nombreux les traders indépendants qui arrivent à vivre de leur activité et ont atteint l’autonomie financière. Mais pour être rentable, il est nécessaire de faire la part des choses, c’est-à-dire se former d’abord puis s’entraîner sur un compte fictif avant de se frotter aux marchés.
En plus du capital investi, les gains sont également relatifs à la stratégie utilisée ainsi qu’au style de trading adopté. Et justement, concernant ce dernier, certains se posent la question quel trading est le plus rentable. Il n’y a pas qu’une seule réponse. Cela dépend de nombreux paramètres, comme les objectifs, l’horizon de placement, le temps à consacrer ainsi que le niveau dont on dispose. Voici un tableau qui récapitule les différents styles de trading couplés à la durée de détention des instruments financiers ainsi que du risque potentiel de perte et du temps à consacrer aux trades.
| Styles de trading | Scalping | Day trading | Swing trading | Trading d’actualités | Trading de position |
|---|---|---|---|---|---|
| Rendement espéré | Aucune limite | Plus de 20 % sans limite | Plus de 15 % | 5 à 10 % | 5 à 15 % |
| Risque de perte | Grosse perte rapide | Grosse perte | Perte moyenne | Faible perte | Faible perte |
| Durée de détention | Quelques secondes à quelques minutes | Quelques minutes à une journée | Quelques jours à quelques semaines | Plusieurs mois à plusieurs années | Plusieurs années |
| Temps à consacrer | Plusieurs heures par jour | Plusieurs heures par jour | Quelques heures par semaine | Quelques minutes par mois | Quelques minutes par mois |
| Niveau nécessaire | Avancé | Avancé/Intermédiaire | Tout niveau | Tout niveau | Tout niveau |
Comme on peut le voir sur ce tableau, tous les styles de trading sont rentables. Mais ce qu’il faut retenir, c’est que la rentabilité est proportionnelle au risque encouru. Plus le rendement espéré est important, plus le risque augmente. Le niveau joue également un rôle important dans le style pratiqué. Un trader indépendant débutant qui s’essaye au scalping est plus enclin à perdre tout son capital dans la mesure où il n’aura pas le niveau nécessaire. Cela répond à une certaine question que certains néophytes se posent : pourquoi je ne suis pas rentable en trading ?
Ce que gagne un trader en fonction de son niveau
| Niveau | Fourchette de gains | Facteurs de gains | Types de gains |
|---|---|---|---|
|
Débutant |
500 € | – Rigueur – Discipline |
Compléments de revenus |
|
Intermédiaire |
Environ 2 000 €/mois | – Fonction du capital investi – Expertise présente, mais pas encore complète |
Début de rémunération |
|
Expert |
Plus de 10 000 €/mois | – Capital suffisant – Gains sur tout type de marché (haussier, baissier, neutre, en krach) |
Indépendance financière |
Trader indépendant débutant
Le débutant qui commence à trader sur les marchés financiers a généralement des gains inférieurs à 500 € par mois. Il est vrai qu’il peut gagner davantage, mais pour que cela soit possible, il devra appliquer rigueur et discipline tout au long de ses trades.
Trader indépendant intermédiaire
Le débutant avec un niveau intermédiaire réalise déjà des trades depuis de nombreux mois, voir quelques années. Il est en mesure de gagner 2 000 € environ tous les mois avec un certain capital. Il a déjà de l’expertise, mais celle-ci n’est pas encore complète.
Trader indépendant expert
Comme son nom le suggère, le trader indépendant expert a de l’expérience des marchés financiers vu qu’il performe depuis de nombreuses années. Il a un capital suffisant qu’il sait comment faire fructifier, peu importe les configurations de marché : baissier, neutre, haussier ou en krach. Il peut avoir des revenus de plus de 10 000 € par mois grâce à la stratégie d’absolute return.
Quel est le salaire d’un trader indépendant missionné ?
En plus de travailler pour son propre compte, le trader indépendant peut également faire fructifier l’argent de tiers et ainsi prendre des commissions. Cela lui permet d’améliorer ses revenus mensuels. Certains d’entre eux peuvent par ailleurs travailler en tant que sous-traitants pour une institution financière, comme une banque ou un fonds d’investissement. En fonction des missions qu’on leur confie, ils peuvent gagner beaucoup d’argent.
Un trader indépendant missionné peut facilement avoir des revenus allant de 5 000 € à 50 000 € par mois. Mais pour prétendre à un tel niveau de gains mensuels, il doit avoir beaucoup d’expérience avec une expertise confirmée. Il faut savoir que les établissements financiers peuvent mettre la barre vraiment très haut et cela se comprend. En effet, la raison pour laquelle ils font appel à un sous-traitant pour assurer des missions ponctuelles ou autres, c’est parce qu’ils n’ont pas eu le résultat qu’ils souhaitaient avec leur équipe. Le trader indépendant souhaitant avoir des missions complémentaires pour améliorer ses revenus devra faire valoir un track record extrêmement performant.
Combien perd un trader indépendant ?
Lorsqu’on souhaite devenir trader indépendant, il faut aussi bien connaître les dessous du métier comme l’envers du décor. Si on s’intéresse à combien il gagne, on peut aussi être curieux de savoir combien il perd. Ce n’est pas quelque chose de glorieux et tout trader passe par là, même ceux les plus expérimentés étant donné les configurations changeantes des marchés financiers, mais le pourcentage de perdants en tant que traders indépendants est malheureusement très élevé, près de 80 %.
Avec près de 80 % de perdants, cela peut décourager les apprentis traders, mais il n’y a pas de quoi avoir peur. En effet, les principales raisons des pertes sur les marchés financiers sont les suivants :
- Cupidité : Ils croient fortement que le trading, c’est de l’argent facile.
- Risque élevé : Souvent, les débutants prennent des risques qui ne sont pas adaptés à leur niveau de compétences.
- Psychologie déficiente : Les débutants commettent souvent cette erreur fatale qui est la tendance à s’enflammer. Dès lors qu’ils sont confrontés à une situation profitable, ils se jettent immédiatement dessus alors qu’il est d’abord préférable de l’analyser avant de s’emballer.
- Pas de plan de trading : Une raison importante des pertes lors d’opérations de trading, c’est de ne pas avoir un plan de trading, c’est-à-dire passer des ordres d’achat et de vente sur les marchés sans faire d’analyse ni définir une stratégie.
Si on se réfère au tableau précédent concernant les styles de trading, on peut voir rapidement que certains d’entre eux ne sont pas adaptés aux débutants. Il est important d’y aller petit à petit en commençant par le style le plus adapté à son niveau, même si à la fin, on souhaite devenir spéculateur, par exemple. Il faudra faire preuve de patience en apprenant les styles de trading les plus sûrs afin de générer des revenus réguliers et investir une partie dans la spéculation que peut notamment représenter le scalping. Lorsqu’on saura faire face à toutes les configurations de marché (haussier, neutre, baissier ou en krach), on pourra faire des allers-retours de tous les styles de trading pour pouvoir avoir différents rendements et ainsi diminuer le risque de perte.
Le savoir avant l’argent
Comme dans tout domaine, c’est grâce à un certain savoir-faire et à des connaissances plus ou moins poussées que l’on arrive à briller. Le trading ne fait pas exception. C’est ainsi qu’il faut prendre le temps de se former correctement au trading. Pour commencer, on peut se tourner vers les livres, les vidéos sur internet et bien d’autres supports à portée de main et lorsqu’on aura appris les bases, on pourra suivre une formation beaucoup plus complète avec l’accompagnement et le suivi d’un trader professionnel – c’est un véritable plus.
Une fois que toutes les connaissances seront acquises (stratégies, techniques, méthodes…) et après avoir démontré des trades gagnants réguliers sur un compte de démonstration, on pourra mettre à profit tout cela et trader sur les marchés financiers pour commencer à générer des revenus complémentaires pour ensuite faire du trading notre activité principale et percevoir des revenus réguliers – on peut dire bonjour à l’indépendance financière après ça.
FAQ : Foire aux questions
Quel montant pour vivre du trading ?
Pour vivre du trading, il n’y a pas de montant fixe universellement recommandé. Le montant dépendra du niveau de vie de chacun, du coût de la vie dans sa région et de ses besoins financiers. Cependant, les traders indépendants doivent disposer d’un capital de départ suffisant pour leur permettre de supporter les pertes potentielles et de générer des profits sur le long terme. En général, un capital de départ d’au moins 50 000 € est recommandé pour les traders indépendants.
Est-il possible de gagner sa vie en tradant ?
Il est possible de gagner sa vie en tradant, mais cela dépendra de nombreux facteurs tels que la stratégie de trading utilisée, le montant du capital investi, la gestion des risques et la capacité à gérer ses émotions face aux gains et aux pertes. Les traders professionnels pour compte propre ou pour le compte d’institutions financières peuvent générer des revenus importants, mais cela implique souvent un niveau de stress et de pression élevé.
Quelle fiscalité pour les traders indépendants ?
Concernant les impôts pour les traders indépendants en France, tous les gains réalisés sur les marchés financiers sont soumis à l’impôt sur le revenu ainsi que les cotisations sociales. Il s’agit de la PFU ou prélèvement forfaitaire unique de 30 %, dont 12,8 % d’IR et 17,2 % de prélèvements sociaux, que ce soit pour les plus-values, les dividendes ou tout autre revenu issu du trading. Sinon, les plus-values peuvent être amputées des moins-values réalisées au cours de l’année et échelonnées jusqu’à 10 ans au maximum.
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Résumé
Lorsqu’on demande combien gagne un trader indépendant, on peut s’attendre à une estimation entre une telle ou une telle somme, mais en fait, c’est beaucoup plus compliqué. En effet, cela dépendra principalement du capital que l’on investit sur les marchés financiers, mais également du style de trading que l’on pratique, du risque que l’on est prêt à prendre ainsi que de notre niveau de connaissance. Les gains peuvent aller de quelques dizaines d’euros à quelques centaines pour les traders débutants à plusieurs milliers d’euros pour ceux ayant un niveau intermédiaire et plus de 10 000 € mensuels pour les traders expérimentés. Avoir une formation de base, faire preuve de rigueur, mettre en place un plan de trading et utiliser des règles de protection est primordial si l’on souhaite gagner sa vie en tant que trader indépendant.