Comment fonctionne le trading ? Guide complet : définition, gains risques et bien débuter

Quelles sont les différences entre trading et bourse ?

De nombreuses personnes se posent des questions concernant la bourse et le trading. Il s’agit de deux concepts financiers ayant le même objectif, c’est-à-dire faire fructifier de l’argent en les plaçant sur les marchés. Lorsqu’on parle de bourse, cela fait référence à l’investissement boursier. Et la différence entre ces deux concepts réside principalement dans leurs pratiques. 

Il y a 3 principales notions à considérer pour la bourse et le trading :

Si l’on résume, l’investissement en bourse fait référence à un investissement à long terme dans lequel les investisseurs perçoivent des dividendes. Le trading, quant à lui, porte sur des opérations à court terme qui permet d’avoir des gains immédiats, ou des pertes dans le cas où les prédictions du trader ne se sont pas réalisées. Il est important de comprendre ces différences si l’on souhaite devenir un trader performant.

Quels sont les principes fondamentaux du trading ?

Pour comprendre le trading, il est important de connaître ses principes fondamentaux et les notions qui l’entourent : marchés financiers, instruments financiers, ordres… Les questions sur le trading sont nombreuses et pour avoir les meilleures réponses, il sera d’abord nécessaire d’apprendre les fondamentaux.

Les marchés financiers

Le trading se déroule sur les marchés financiers, qui sont des plateformes sur lesquelles les investisseurs peuvent acheter et vendre des actifs financiers tels que des actions, des obligations, des devises, des matières premières et d’autres instruments financiers. Les marchés financiers sont généralement divisés en deux catégories principales : les marchés boursiers et les marchés hors-bourse.

Les marchés boursiers sont des marchés publics où les entreprises émettent des actions qui peuvent être achetées et vendues par les investisseurs. Les marchés boursiers sont réglementés par les autorités financières, et chaque pays a son propre marché boursier. Les exemples les plus connus de marchés boursiers sont la Bourse de New York (NYSE) et le NASDAQ aux États-Unis, le Tokyo Stock Exchange au Japon, Euronext Paris pour la France et le London Stock Exchange au Royaume-Uni.

Les marchés hors-bourse sont des marchés qui ne sont pas réglementés ou surveillés par les autorités financières. Les transactions sur ces marchés sont souvent effectuées directement entre les parties, plutôt que par l’intermédiaire d’un courtier ou d’une bourse. Les marchés hors-bourse comprennent des instruments financiers tels que les contrats à terme, les options et les produits dérivés.

Les différents types d’instruments financiers

Le trading implique l’achat et la vente d’instruments financiers tels que des actions, des obligations, des devises ou encore des matières premières. 

• Les actions représentent une part de propriété dans une entreprise, et leur valeur fluctue en fonction de la performance de l’entreprise. 
• Les obligations, quant à elles, représentent une dette à long terme de l’émetteur, et leur valeur est généralement plus stable que celle des actions.
• Les devises sont des instruments financiers représentant la valeur de l’argent dans différents pays, et leur valeur fluctue en fonction des taux de change. 
• Les matières premières sont des ressources naturelles telles que le pétrole, l’or, le blé, le cuivre et autres produits similaires. Leurs prix sont souvent influencés par les événements géopolitiques, les conditions climatiques et d’autres facteurs.

Les ordres de trading

Les ordres de trading sont des instructions données par les investisseurs à leur courtier pour acheter ou vendre un instrument financier sur le marché. Les ordres de trading peuvent être exécutés immédiatement, ou peuvent être placés en attente jusqu’à ce que certaines conditions soient remplies, telles qu’un prix spécifique ou une date spécifique. Les types d’ordres de trading courants comprennent les ordres au marché, les ordres limites, les ordres stop-loss et les ordres stop-limit.

Comment fonctionne le trading et comment le pratiquer ?

Le concept du trading repose sur la négociation d’actifs financiers sur les marchés financiers dans un laps de temps plus ou moins court. En quelque sorte, il s’agit d’une évolution de l’investissement en bourse de par sa pratique, les instruments utilisés ou encore les outils, mais également le style.

Pour un investisseur en bourse, il préfèrera les produits classiques comme les actions, les obligations ou encore les ETF (paniers d’actions et d’autres instruments financiers). Pour le trader, il est ouvert à toutes les possibilités et négocie différentes sortes de produits : des actions avec effet de levier, des devises, des options, des warrants, des ETF avec effet de levier ou encore des turbos et des contrats futures. Comme nous l’avons indiqué précédemment, l’effet de levier ou levier de trading est ce qui caractérise le trading puisqu’il permet de multiplier les gains, mais il en va de même pour les pertes en cas de scénario contraire aux prévisions.

Le trader peut par ailleurs adopter plusieurs styles de trading lorsqu’il opère sur les marchés financiers : le scalping, le day trading, le swing trading, le trading d’actualité ou le trading de position. Chaque style a ses propres caractéristiques relatives à la durée de détention d’un produit, au risque de perte encouru, au temps à consacrer ainsi qu’au niveau nécessaire pour pouvoir l’utiliser correctement, mais également au niveau de stress occasionné par sa pratique.

Pratiquer le trading

Alors, comment faire du trading  ? Lorsque vous envisagez de commencer à trader, il est important d’évaluer vos objectifs et votre profil d’investisseur. Vous devriez par ailleurs choisir un courtier en ligne qui répond à vos besoins de trading et offre des outils et des ressources pour vous aider à réussir, mais attention aux arnaques en trading qui sont de plus en plus nombreux.

Vous pourrez ensuite ouvrir un compte dédié, choisir les produits sur lesquels vous souhaitez placer votre argent puis les acheter et attendre que leur valeur augmente pour les vendre et ainsi faire une plus-value. Cependant, il est recommandé de suivre un entraînement sur un compte démo. Ce dernier vous permet de négocier sur les marchés financiers sans risquer de perdre de l’argent réel, ce qui peut être une excellente façon d’acquérir de l’expérience et de la confiance avant de commencer à négocier avec de l’argent réel. Suivre les conseils en trading de professionnels reste également recommandé et si cela est possible, une formation en trading est un véritable plus, surtout si vous souhaitez vous attaquer à des formes spécifiques de trading, comme le futures trading ou le trading de cryptomonnaie. Vous pourrez aussi être intéressé par le trading automatique, mais pour cela, il faudra vous former davantage dans la mesure où vous ferez face à des algorithmes et à de puissants programmes.

Comprendre les stratégies de trading

Les stratégies de trading sont des approches spécifiques utilisées par les traders pour maximiser leurs profits en tirant parti des mouvements des marchés financiers. Il existe une variété de stratégies de trading, chacune avec ses propres avantages et inconvénients. Certaines des plus populaires incluent l’arbitrage, l’event-driven, le turtle trading, le suivi de tendance, le carry trade et le high yield.

Ce qu’il faut comprendre concernant celles-ci, c’est qu’il n’y a pas de stratégie de trading universelle qui convient à tout le monde, car chaque trader a des préférences et des profils d’investissement différents. Suivre aveuglément une stratégie de trading figée peut être une erreur, puisqu’il est important de s’assurer que la stratégie convient à votre propre style de trading ainsi qu’à votre gestion du risque. Il est donc essentiel de prendre en compte des facteurs tels que votre profil d’investissement, votre horizon de temps et d’autres paramètres pour élaborer une stratégie de trading efficace. En fin de compte, une stratégie réussie doit être personnalisée en fonction de votre personnalité et de vos objectifs d’investissement. C’est pour cette raison qu’il est recommandé de suivre une formation en école de trading, par exemple, que ce soit en ligne ou en présentiel.

Faire des analyses en trading

Pour certaines personnes, le trading s’apparente à un jeu de casino où la chance compte beaucoup. Il ne faut pas les blâmer pour leur manque de culture concernant le trading. La base du trading se trouve dans les analyses. C’est grâce à celles-ci qu’un trader pourra performer efficacement sur les marchés financiers. Analyser représente une compétence intrinsèque du trader – c’est une compétence immuable couplée à la rigueur.

Il existe différents types d’analyses en trading :

• Analyse technique : il s’agit de l’analyse la plus commune utilisée par les traders consistant à prendre des décisions sur l’évolution d’un cours de bourse historique.
• Analyse quantitative : il s’agit d’une forme d’analyse algorithmique prenant en compte une grande quantité de données pour se positionner.
• Analyse comportementale : cette forme d’analyse financière prend en compte le comportement des acteurs de la bourse ainsi que des marchés eux-mêmes.
• Analyse fondamentale : il s’agit de l’analyse se basant sur les fondamentaux des entreprises (chiffre d’affaires, bénéfices, dettes, gestion…).

Ce qui rebutent certains concernant le trading, ce sont justement ces analyses, mais il n’y a pas de quoi fouetter un chat dans la mesure où avec du bon matériel, analyser devient un véritable jeu d’enfants – il peut s’agit d’une véritable installation pour trader (station de trading) ou tout simplement un appareil connecté à Internet pouvant lancer des applications ou des logiciels de trading. D’autant plus qu’avec le trading en ligne, toutes les informations sont disponibles sur Internet.

Quand acheter, quand vendre

De nombreuses personnes se posent la question : en trading, quand acheter et quand vendre ? Sur les marchés financiers, il y a un adage qui revient souvent : « Il faut acheter au son du canon et vendre au son du clairon ». Cela signifie qu’il est préférable d’acheter lorsque la situation est menaçante puis vendre lorsque tout paraît favorable. Mais comment déterminer ces situations favorables et menaçantes ? Tout simplement grâce aux diverses analyses financières que l’on vient de voir. Celles-ci permettent d’élaborer des stratégies pour pouvoir se positionner correctement et performer de la meilleure des manières.

Qu’est-ce que le trading sur le Forex ?

Pour faire simple, le forex trading est l’une des principales caractéristiques du trading. Le Forex trading ou trading sur le marché des changes représentent une activité très prisée par des millions de personnes à travers le monde. En effet, le marché des devises est le plus grand marché au monde avec un chiffre d’affaires quotidien de plus 5 000 milliards de dollars, d’autant plus qu’il est ouvert H24 du dimanche soir au vendredi soir.

Les traders peuvent négocier des centaines de paires de devises, dont les plus courantes appelées paires de devises majeures sont l’EUR-USD, l’USD/JPY, le GBP/USD et l’USD/CHF. Ils spéculent alors sur le fait que le prix d’une devise augmentera ou diminuera par rapport à une autre en prenant position en conséquence. Ce qui est intéressant avec le Forex, c’est qu’il réunit aussi bien des acteurs particuliers que des acteurs professionnels et des acteurs institutionnels : sociétés privées, entreprise de trading, institutions financières, États, collectivités locales… Ils tentent tous de tirer profit des fluctuations des taux de change pour faire des plus-values.

Qu’en est-il de l’imposition sur les marchés financiers ?

Lorsqu’on pense au trading, on pense immédiatement à l’indépendance financière avec les gains réguliers que l’on peut faire et parfois, les fortes plus-values amassées. On oublie que comme toute activité, le trading est soumis aux impôts. Tout trader est ainsi soumis à l’imposition sur les plus-values immobilières à hauteur de 30 % appelée PFU pour prélèvement forfaitaire unique ou Flat-Tax.

Entre trading et impôt, il y a ainsi 17,2 % de prélèvements sociaux et 12,8 % d’impôt sur le revenu. Pour un trader particulier, il lui suffit d’indiquer ses plus-values sur sa déclaration d’impôt ainsi que ses moins-values pour pouvoir bénéficier d’un report sur les plus-values de même nature l’année suivante et ainsi de suite jusqu’à 10 ans au maximum. Si le trader opère sur les marchés financiers à une certaine fréquence et avec un certain nombre d’ordres, il est alors reclassifié et devra adopter un statut d’entreprise. Dans ce cas-là, l’imposition est relative à son statut : impôt sur les BNC (bénéfices non commerciaux) de 15 % à 30 % plus des charges sociales entre 10 % et 15 % des revenus, mais avec un abattement fiscal de 34 % pour l’impôt sur les dividendes.

FAQ : Foire aux questions

Est-ce que le trading est légal ?

Le trading est tout à fait légal, mais il est soumis à une réglementation stricte dans de nombreux pays. En France, par exemple, les traders doivent être enregistrés auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et se conformer aux règles de conduite énoncées dans le Code monétaire et financier.

Comment on gagne de l’argent avec le trading ?

Le trading permet de gagner de l’argent en achetant et en vendant des actifs financiers tels que des actions, des devises, des matières premières, etc. Les traders gagnent de l’argent en tirant parti de la variation des prix de ces actifs. Par exemple, un trader peut acheter des actions d’une entreprise à bas prix, puis les vendre plus tard à un prix plus élevé pour réaliser un profit.

Quels sont les risques du trading ?

Le trading comporte des risques importants, notamment la perte de capital. Les traders peuvent subir des pertes importantes s’ils ne parviennent pas à prédire correctement la direction du marché. Les traders doivent également faire face à des risques tels que le risque de contrepartie, le risque de liquidité et le risque de marché.

Comment débuter dans le trading ?

Pour débuter dans le trading, il est important de se former et d’acquérir des connaissances sur les marchés financiers et les différents produits financiers. Les traders peuvent commencer par ouvrir un compte de trading démo pour pratiquer sans risque, puis passer à un compte de trading réel une fois qu’ils ont acquis suffisamment d’expérience.

Quel montant pour vivre du trading ?

Le montant nécessaire pour vivre du trading dépend de nombreux facteurs tels que le style de trading, la taille du compte de trading et les dépenses personnelles. En général, il est recommandé d’avoir un capital de départ important et de ne risquer qu’un petit pourcentage de son capital par transaction pour minimiser les risques.

Est-ce vraiment possible d’être rentable en trading ?

Oui, il est possible d’être rentable en trading, mais cela nécessite une formation adéquate, de la discipline et de la patience. Les traders qui réussissent ont souvent une stratégie solide, un plan de gestion des risques et une approche disciplinée en matière de trading. Il est important de se rappeler que le trading n’est pas une solution rapide pour s’enrichir, mais plutôt un processus de longue haleine qui exige une grande discipline et de la persévérance.

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