Se poser la question comment gagner de l’argent en bourse révèle d’autres questions qu’il est nécessaire d’y répondre. En effet, pour pouvoir faire fructifier son argent sur les marchés financiers, il est nécessaire de passer par plusieurs étapes. L’achat et la vente en bourse nécessitent un bon timing et de nombreux paramètres à considérer. Et justement, nous allons voir dans ce petit guide les règles à respecter, les pièges à éviter ; en bref, les bonnes étapes pour réussir ses transactions boursières. Allez, c’est parti !
Se former et se renseigner sur la bourse
Avant de se lancer dans l’achat et la vente en bourse, il est indispensable de se former et de se renseigner sur le fonctionnement des marchés financiers. Effectivement, la bourse est un domaine complexe, qui nécessite des connaissances techniques, économiques et financières. Il existe de nombreuses sources d’information, comme des livres, des sites web, des podcasts ou des formations en ligne, qui peuvent vous aider à apprendre les bases de la bourse. Vous pouvez également suivre l’actualité économique et financière, qui a une influence directe sur les cours des actions. Il est important de se tenir informé des événements qui peuvent affecter les entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir, comme les résultats financiers, les innovations, les fusions-acquisitions ou les scandales.
Choisir un courtier en ligne
Pour acheter et vendre des actions en bourse, il faut passer par un intermédiaire financier, appelé courtier ou broker. Le courtier est celui qui exécute les ordres de bourse sur le marché, moyennant une commission. Il existe de nombreux courtiers en ligne, qui proposent des services variés, comme l’accès à différents marchés, des outils d’analyse, des conseils ou des formations. Pour choisir un courtier en ligne, il est important de comparer plusieurs critères, comme :
- Les frais de courtage représentent la commission que le courtier prélève à chaque transaction. Ceux-ci varient selon le montant et le type d’ordre (achat ou vente), le marché (français ou étranger) et le courtier. Il faut donc choisir un courtier qui propose des frais de courtage adaptés à votre profil d’investisseur et à votre fréquence de transaction.
- La fiabilité fait référence à la sécurité et à la qualité du service du courtier. Il faut vérifier que le courtier dispose d’une autorisation légale pour exercer son activité, qu’il protège vos données personnelles et qu’il garantit la sécurité de vos fonds. Il faut également s’assurer que le courtier offre une bonne réactivité et une bonne disponibilité pour exécuter vos ordres dans les meilleures conditions.
- La plateforme de trading est l’interface qui vous permet de passer vos ordres, de consulter les cours des actions, de suivre l’évolution de votre portefeuille et d’accéder à des outils d’analyse technique et fondamentale. Il est important d’en choisir une qui soit ergonomique, sécurisée et adaptée à votre niveau d’expérience.
- L’offre fait référence à la diversité et à la richesse des produits financiers proposés par le courtier. Il faut choisir un courtier qui vous donne accès aux marchés qui vous intéressent (France, Europe, États-Unis…), aux types d’actions que vous souhaitez acheter (grandes entreprises, petites entreprises, secteurs spécifiques…) et aux autres produits financiers que vous voulez diversifier (obligations, fonds communs de placement, trackers…).
- Le service client se présente comme le support que le courtier met à votre disposition pour répondre à vos questions, vous conseiller et vous aider en cas de problème. Il est préférable de choisir un courtier qui dispose d’un service client réactif, disponible et compétent.
Définir sa stratégie d’investissement
Après avoir choisi votre courtier en ligne, il faut ensuite définir votre stratégie d’investissement. Il s’agit de déterminer vos objectifs, votre horizon de placement, votre profil de risque et votre budget. Ces éléments vont vous permettre de choisir les instruments financiers sur lesquels vous allez investir, ainsi que le moment et la manière dont vous allez les acheter et les vendre.
Pour définir votre stratégie d’investissement, il faut prendre en compte plusieurs aspects, tels que :
- Vos objectifs : il s’agit de savoir pourquoi vous investissez en bourse. Est-ce pour générer des revenus réguliers, pour faire fructifier votre épargne sur le long terme, pour profiter des opportunités du marché ou pour diversifier votre patrimoine ? Selon vos objectifs, vous n’aurez pas la même approche ni les mêmes critères de sélection des actions.
- Votre horizon de placement : il s’agit de savoir pendant combien de temps vous comptez garder vos actions en portefeuille. Êtes-vous prêt à investir sur le long terme, c’est-à-dire plusieurs années, ou préférez-vous réaliser des opérations plus courtes, de quelques jours à quelques mois ? Selon votre horizon de placement, vous n’aurez pas la même sensibilité aux fluctuations du marché ni la même tolérance au risque.
- Votre profil de risque : il s’agit de savoir quel niveau de risque vous êtes prêt à prendre pour atteindre vos objectifs. Êtes-vous plutôt prudent, modéré ou audacieux ? Selon votre profil de risque, vous n’aurez pas la même répartition de votre portefeuille entre des actions plus ou moins volatiles, plus ou moins rentables.
- Votre budget : il s’agit de savoir combien d’argent vous pouvez consacrer à vos investissements boursiers. Il est recommandé de n’investir que l’argent dont vous n’avez pas besoin à court terme, et de respecter la règle du « money management », qui consiste à ne pas risquer plus de 1 % à 2 % de votre capital par transaction. Selon votre budget, vous n’aurez pas le même nombre ni le même type d’actions à acheter.
Sinon, il existe deux grandes approches pour investir en bourse :
L’approche fondamentale
Cela consiste à analyser la valeur intrinsèque d’une entreprise, en se basant sur ses données financières (chiffre d’affaires, bénéfice net, rentabilité, etc.), sa situation concurrentielle (part de marché, avantage compétitif, etc.), sa croissance potentielle (innovation, expansion géographique, etc.) et ses perspectives d’avenir (vision stratégique, opportunités et menaces, etc.). L’objectif est de trouver des actions d’entreprises sous-évaluées par le marché, c’est-à-dire dont le cours de l’action est inférieur à la valeur réelle de l’entreprise, et de les acheter pour les revendre plus chères quand le marché se rend compte de leur potentiel. Cette approche nécessite une analyse approfondie et une vision à long terme.
En gros, pour réaliser une analyse fondamentale, il faut se baser sur des indicateurs, tels que :
| Indicateurs | Caractéristiques |
| Chiffre d’affaires | – Montant des ventes sur une période donnée – Reflète la performance commerciale et la croissance de l’activité |
| Résultat net | – Bénéfice ou perte après déduction des charges et des impôts – Reflète la rentabilité et la capacité à créer de la valeur |
| Ratio cours/bénéfice (PER) | – Rapport entre le cours de l’action et le bénéfice par action – Évalue si une action est surévaluée ou sous-évaluée par rapport à ses perspectives de profit |
| Dividende | – Montant versé aux actionnaires en rémunération de leur investissement – Reflète la politique de distribution et la confiance dans l’avenir |
| Capitalisation boursière | – Montant total des actions en circulation multiplié par le cours de l’action – Reflète la taille et le poids de l’entreprise sur le marché |
L’approche technique
Cela consiste à analyser les tendances et les fluctuations du cours d’une action, en se basant sur des indicateurs mathématiques et statistiques, appelés indicateurs techniques. Ces indicateurs permettent de repérer des signaux d’achat ou de vente, en fonction de la direction, de la force et de la durée du mouvement du cours. L’objectif est de profiter des opportunités de court terme, en achetant et en vendant des actions en fonction des variations du marché. Cette approche nécessite une réactivité et une discipline.
Pour réaliser une analyse technique, il faut se baser sur des outils tels que :
| Outils | Caractéristiques |
| Supports et résistances | – Niveaux de prix où les cours ont tendance à rebondir ou à buter – Indiquent des zones d’intérêt où les acheteurs et les vendeurs sont en équilibre ou en déséquilibre |
| Indicateurs techniques | – Formules mathématiques qui permettent d’évaluer la force, la direction et la vitesse du mouvement des cours – Peuvent être utilisés pour confirmer une tendance, mesurer un momentum, détecter une divergence ou anticiper un retournement |
| Figures chartistes | – Configurations particulières formées par les cours sur le graphique – Peuvent être interprétées comme des signes précurseurs d’une continuation ou d’une inversion de tendance |
Passer ses ordres de bourse
Une fois que vous avez défini votre stratégie d’investissement et sélectionné les actions que vous voulez acheter ou vendre, il faut passer vos ordres de bourse. Un ordre de bourse est une instruction que vous donnez à votre courtier pour acheter ou vendre une certaine quantité d’actions à un certain prix. Il existe différents types d’ordres de bourse, qui se distinguent par le niveau de prix et la durée de validité. Les principaux types d’ordres de bourse sont :
- L’ordre au marché : il s’agit d’un ordre qui s’exécute immédiatement au meilleur prix disponible sur le marché. Il n’y a pas de garantie sur le prix, mais il y a une garantie sur la quantité. Ce type d’ordre est adapté pour les actions très liquides, autrement dit les actions qui s’échangent facilement et en grande quantité.
- L’ordre à cours limité : il s’agit d’un ordre qui s’exécute uniquement si le prix du marché atteint ou dépasse le prix que vous avez fixé. Il y a une garantie sur le prix, mais pas sur la quantité. Ce type d’ordre est adapté pour les actions peu liquides, ceux qui s’échangent difficilement ou en faible quantité.
- L’ordre à déclenchement : il s’agit d’un ordre qui s’exécute automatiquement quand le prix du marché atteint ou franchit un seuil que vous avez déterminé. Il existe deux types d’ordres à déclenchement : l’ordre stop et l’ordre à plage de déclenchement. L’ordre stop est un ordre qui se transforme en ordre au marché quand le seuil est atteint ou franchi. Il permet de limiter les pertes ou de sécuriser les gains. L’ordre à plage de déclenchement est un ordre qui se transforme en ordre à cours limité quand le seuil est atteint ou franchi. Il permet d’entrer ou de sortir du marché à un prix précis.
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Résumé
Acheter et vendre des actions en bourse n’est pas une activité anodine. Elle requiert des connaissances, des compétences et une stratégie. Pour réussir vos transactions financières en bourse, il faut suivre les étapes clés suivantes : Se former et se renseigner sur la bourse, choisir un courtier en ligne, définir sa stratégie d’investissement et passer ses ordres de bourse. En respectant ces étapes, vous pourrez profiter des opportunités qu’offre la bourse, tout en maîtrisant les risques.