Guide sur l’investissement en actions : comme cela fonctionne-t-il ? quels sont les types d’actions ?

Rappel sur la définition et le fonctionnement d’une action

Une action est un titre de propriété qui représente une fraction du capital d’une entreprise. En achetant une action, l’investisseur devient actionnaire de l’entreprise et acquiert des droits et des obligations.

Les droits des actionnaires sont principalement le droit de vote aux assemblées générales, le droit au dividende (une part des bénéfices distribués par l’entreprise), et le droit à l’information (accès aux comptes et aux rapports annuels de l’entreprise). Quant à leurs obligations, il s’agit du respect des statuts de l’entreprise, du paiement du prix d’achat de l’action et de la responsabilité limitée au montant de leur apport ; c’est-à-dire que les actionnaires ne peuvent pas être poursuivis personnellement en cas de faillite de l’entreprise.

Concernant l’action en question et de son fonctionnement, voici ce que l’on peut dire. Celle-ci a un cours déterminé par l’offre et la demande sur le marché boursier. Le cours de l’action dépend de plusieurs facteurs tels que la performance financière de l’entreprise, ses perspectives de croissance, son secteur d’activité, la conjoncture économique, ou encore les événements exceptionnels (fusion, acquisition, scandale…). Pour ce qui est de son rendement, il s’agit de la somme du dividende et de la plus-value (ou moins-value) réalisée à la revente de l’action. Il s’exprime en pourcentage du prix d’achat de l’action.

Quels sont les différents types d’actions en bourse ?

Il existe plusieurs types d’actions en bourse qui se distinguent par leurs caractéristiques et leurs avantages. Il est important de connaître ces différences pour choisir les actions qui correspondent le mieux à son profil d’investisseur et à ses objectifs.

Types	Caractéristiques
Actions ordinaires	– Les plus courantes sur le marché boursier – Donnent droit au vote aux assemblées générales et au dividende – Soumises aux fluctuations du cours de l’action – Présentent donc un risque plus ou moins élevé selon la volatilité du marché
Actions préférentielles	– Donnent un avantage particulier à leurs détenteurs, comme un dividende prioritaire ou un droit de rachat préférentiel en cas de liquidation de l’entreprise – Ne donnent généralement pas droit au vote aux assemblées générales – Moins risquées que les actions ordinaires, car offrant une rémunération plus stable et garantie
Actions à dividende prioritaire sans droit de vote (ADP)	– Donnent droit à un dividende fixe et prioritaire sur les actions ordinaires, mais qui ne donnent pas droit au vote aux assemblées générales – Moins risquées que les actions ordinaires, puisqu’assurant une rente régulière aux actionnaires
Actions à bons de souscription (ABS)	– Donnent le droit d’acheter ultérieurement des actions ordinaires à un prix fixé à l’avance – Permettent aux actionnaires de bénéficier d’une éventuelle hausse du cours de l’action sans avoir à débourser le prix d’achat immédiatement – Plus risquées que les actions ordinaires, puisque dépendant de la réalisation d’une condition future

Quelles sont les étapes pour investir dans les actions en bourse ?

L’investissement en actions n’est pas une opération à prendre à la légère. Il faut suivre une démarche rigoureuse et méthodique pour choisir les actions qui correspondent à son profil, à son budget et à ses objectifs. Voici les principales étapes à respecter pour investir dans les actions en bourse.

1. Ouvrir un compte-titres, un plan d’épargne en actions (PEA) ou un plan d’épargne retraite (PER). Ces supports permettent de détenir des actions et de bénéficier de certains avantages fiscaux selon le cas. Le compte-titres est le plus souple, mais le moins avantageux fiscalement. Le PEA est limité aux actions européennes, mais offre une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans de détention. Le PER est dédié à la préparation de la retraite et offre une déduction fiscale à l’entrée, mais une imposition à la sortie.
2. Définir son profil d’investisseur, son horizon de placement et son niveau de risque. Il faut se poser les bonnes questions avant d’investir dans les actions : quel est mon objectif ? Quelle est ma capacité d’épargne ? Quelle est ma tolérance au risque ? Quelle est ma durée de placement ? Ces éléments vont permettre de déterminer le type d’actions, le montant et la fréquence des investissements, et la diversification du portefeuille.
3. Sélectionner les actions à acheter. Il faut analyser les caractéristiques des entreprises, leur secteur d’activité, leur performance financière, leur potentiel de croissance, leur politique de dividende, leur valorisation boursière, etc. Il faut également comparer les actions entre elles et avec les indices boursiers de référence. Il existe plusieurs méthodes d’analyse pour choisir les actions : l’analyse fondamentale, l’analyse technique, l’analyse quantitative, etc.
4. Passer les ordres de bourse. Il faut indiquer le nom de l’action, le nombre d’actions, le sens de l’opération (achat ou vente), le prix (limité ou au marché), la durée de validité (jour ou révocation), et le type d’exécution (immédiate ou différée). Il faut par ailleurs prendre en compte les frais de courtage, les taxes et les commissions qui peuvent réduire la rentabilité des opérations.
5. Suivre et gérer son portefeuille. Il faut surveiller régulièrement l’évolution du cours des actions, des dividendes, des plus-values ou des moins-values et du rendement global du portefeuille. Il faut également adapter son portefeuille en fonction de ses objectifs, de sa situation personnelle, et de la conjoncture du marché. Il faut savoir vendre ses actions quand elles ont atteint leur objectif ou quand elles sont surévaluées, et acheter des actions quand elles sont sous-évaluées ou lorsqu’elles présentent un fort potentiel.

Top 10 des meilleures actions à croissance en janvier 2024

Les actions à croissance sont celles qui affichent une forte progression de leur chiffre d’affaires, de leur bénéfice ou de leur part de marché. Elles sont souvent issues de secteurs innovants comme la technologie, la santé ou la transition énergétique. Voici un top 10 des actions à croissance intéressantes pour ce mois de janvier 2024 :

• Coinbase (COIN) : la plateforme crypto leader dans le monde, qui profite du regain d’intérêt pour les cryptomonnaies et de la potentielle approbation d’un ETF Bitcoin par la SEC américaine.
• Palantir (PLTR): la société spécialisée dans l’intelligence artificielle, qui propose des solutions de traitement et d’analyse des données à des clients prestigieux comme le Pentagone, la CIA ou Airbus.
• Enphase (ENPH) : le fabricant de micro-onduleurs solaires, qui bénéficie de la demande croissante pour les énergies renouvelables et qui se distingue par sa technologie innovante et sa rentabilité.
• LVMH (MC) : le géant du luxe, qui domine son secteur avec des marques emblématiques comme Louis Vuitton, Dior ou Moët & Chandon, et qui continue de croître grâce à son expansion internationale, notamment en Asie.
• Estée Lauder (EL) : le leader mondial des cosmétiques, qui dispose d’un portefeuille diversifié de marques prestigieuses comme Clinique, MAC ou La Mer, et qui profite de la reprise de la consommation après la crise sanitaire.
• Snowflake (SNOW): le spécialiste du cloud computing, qui offre une plateforme de gestion des données dans le cloud, et qui séduit par sa croissance explosive, sa scalabilité et sa flexibilité.
• Blackrock (BLK) : le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, qui gère plus de 9 000 milliards de dollars d’actifs, et qui bénéficie de son expertise dans les ETFs, les fonds indiciels cotés en bourse.
• UnitedHealth (UNH): le numéro un américain de l’assurance santé, qui propose des services de soins et de prévention à plus de 130 millions de personnes, et qui profite du vieillissement de la population et du développement des téléconsultations.
• ASML (ASM) : le leader mondial des machines lithographiques pour la fabrication des puces électroniques, qui détient un quasi-monopole sur son marché et qui accompagne la demande croissante en semi-conducteurs.
• Fortinet (FTNT) : le leader mondial de la cybersécurité, qui fournit des solutions intégrées pour protéger les réseaux informatiques des entreprises et des organisations, et qui profite du boom du télétravail et des cyberattaques.

Top 10 des meilleures actions à rendement en janvier 2024

Les actions à rendement sont celles qui versent régulièrement un dividende élevé à leurs actionnaires. Elles sont souvent issues de secteurs matures et stables comme les télécommunications, les services aux collectivités ou la distribution. Voici 10 actions à rendement intéressantes à avoir dans son portefeuille pour ce mois de janvier 2024 :

• Orange (ORA) : le premier opérateur télécom français, qui dispose d’un réseau solide et d’une présence internationale, et qui verse un dividende généreux de 3,5 %.
• Engie (ENGI) : le leader mondial de la transition énergétique, qui propose des solutions de production et de distribution d’énergie verte, et qui offre un rendement attractif de 4,2 %.
• TotalEnergies (TTE) : le géant pétrolier français, qui se diversifie dans les énergies renouvelables et l’électricité, et qui rémunère ses actionnaires avec un dividende de 5,6 %.
• Sanofi (SAN) : le laboratoire pharmaceutique français, qui développe des médicaments innovants dans des domaines comme le diabète, les maladies rares ou les vaccins, et qui distribue un dividende de 3,8 %.
• AXA (CS) : le premier assureur européen, qui propose des produits d’assurance vie, dommages et santé, et qui verse un dividende de 4,9 %.
• BNP Paribas (BNP) : la première banque de la zone euro, qui offre des services bancaires et financiers à plus de 30 millions de clients, et qui affiche un rendement de 4,7 %.
• Carrefour (CA) : le leader mondial de la distribution alimentaire, qui opère dans plus de 30 pays avec plus de 12 000 magasins, et qui propose un dividende de 3 %.
• Veolia (VIE) : le leader mondial des services à l’environnement, qui gère l’eau, les déchets et l’énergie pour les collectivités et les entreprises, et qui offre un rendement de 3,1 %.
• L’Oréal (OR) : le numéro un mondial des cosmétiques, qui possède des marques prestigieuses comme Lancôme, Garnier ou Maybelline, et qui récompense ses actionnaires avec un dividende de 1,8 %.
• Air Liquide (AI) : le leader mondial des gaz industriels et médicaux, qui fournit de l’oxygène, de l’azote ou de l’hydrogène à des secteurs variés comme la santé, l’énergie ou l’électronique, et qui affiche un rendement de 1,9 %.

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